Entrevistamos a los organizadores del
Seminario con el objetivo de ahondar en esta desafiante temática…
¿Qué
es el “Lavado de Activos”?
Lavado
de activos es un proceso por el cual, bienes de origen delictivo se integran en
el sistema económico legal, con apariencia de haber sido obtenidos de forma
lícita.
Desde
el punto de vista teórico, se reconocen en el proceso de Lavado de Activos tres
etapas: colocación de los bienes o fondos, la transformación para disfrazar el
origen, propiedad y ubicación de los fondos y por último, la integración de los
fondos.
¿Qué
delitos considera Uruguay en tal sentido?
La
legislación nacional ha ido incluyendo cada vez más delitos (narcotráfico, contrabando,
estafa, tráfico ilícito de armas, explosivos, municiones o material destinado a
su producción, secuestro, entre otros), los que considera “Delitos Precedentes”
del delito de Lavado de Activos.
Dentro
de estos delitos, se comprende también el denominado “Financiamiento al
Terrorismo”, definido como la acción de aportar dinero o bienes para
desarrollar una actividad que se caracteriza por inducir terror en la población
en forma premeditada, en pro de un grupo de personas que a través de actos de
violencia, obtienen beneficios para si.
¿Cuáles
son los mecanismos de control para el Lavado de Activos? ¿Quién controla?
En
tal sentido, se diferencian dos grandes sectores, el “Financiero” supervisado
por el Banco Central del Uruguay (BCU) y el “No Financiero” (inmobiliarias,
escribanos, casinos, personas que se dedican a la construcción, promoción,
inversión o administración de inmuebles, o a la compra y/o venta de antigüedades,
obras de arte y metales preciosos). Estos últimos están obligados a realizar
procedimientos de “debida diligencia” con sus clientes y en caso que
corresponda, deben elaborar los denominados Reportes de Operaciones Sospechosas
(ROS), a presentar ante la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF)
del Banco Central (BCU).
Debido
a las recientes modificaciones aplicadas en la normativa existente, decidimos
organizar este Seminario que permitirá a los mencionados sectores, incorporar o
actualizar los conceptos fundamentales en tal sentido, así como los
procedimientos de “Debida Diligencia” y oportunidad en que corresponde la
elaboración de ROS.
